团.贷跟进 | 第737天 需要注意什么？

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依然在持续的、不间断的跟进最新的情况，只为还有需求的读者提供有用的消息。

截止2021年4月2日，距离2019年3月28日东莞G安发布立案侦查公告，时间经历了737天，距离2020年6月15日东莞中级F院发布团贷的立案受理公告，时间经历了291天。

+ 进  展 +

关于开庭的时间，这方面已专门去咨询，和前几次一样依然没有确切的开庭时间。

法院开庭审理需要组织证据材料，团贷涉及的案卷材料是非常巨大的，另外对这个案件表达诉求的情况一直都有，之前有回复说可能是会在今年6、7月左右，但具体还是要以开庭之日为准！

这个案子目前是以集资诈骗罪的案由正在审理中，在去年2020年法院发布的公告中是以集资诈骗、非法吸收公众存款的案由受理，在前年2019年3月27日团贷是以非吸立案。

+ 需要注意些什么？+

1、开庭≠最终结果

庭审仅是司法程序中的一个阶段，我们执行的是两审终审制，庭审过后一审判决书下来，此后大概率会有二审阶段，二审即终审之后判决和裁定结果生效，根据判决书进入执行阶段，这个阶段的工作才是根据当时归集资金的情况，进入安排发放受损资金的返还阶段，也就是清退款发放阶段。

《刑事诉讼法》第243条规定第二审应当在二个月以内审结，特殊情况需向省、自治区、直辖市最高法或报请最高法批准后，方可延长二个月或延长更久期限。

所以，团贷的首次开庭并不意味着最终结果的出现。

2、开庭可期待哪些？

开庭审理如果可以网上直播的话，对于还关注团贷案件的人来说，在这个阶段中最大的意义就是能尽快的解开一些疑惑。

其实主要关注的两点就是：案件实际的待收，以及资金的归集情况。单纯站在能返回多少钱的问题上，这两个数据就能简单的知道以后吃大锅饭的情况大概是什么样的。

3、什么时候才能发钱？

2021年案件还是处在法院阶段，宣判后法院发布通知可以去核实清退受损金额的公告最快估计也是2022年，再等清退款通过银行发放到投资人账户内，大概率都要到2023年之后去了。

4、怎样才能领到钱？

四个字“关注公告”，这方面我们会及时地抓取信息，届时会尽量多次地提醒到大家。

按照类似案件执行的情况看，在发放清退款之前会有一次大范围的信息核实工作，这个工作主要是对之前做过登记报损人的实际受损金额和接受打款银行卡信息的再次核实确认，以此保证法院清退款发放的顺利进行，所以这个工作对于领到钱非常重要，必须要引起非常地重视。

这段工作的时间一般不会太长，整个信息核实工作开始后多数会在一个月结束，但会在开始前就提前发布公告，涉及人数较多地区较广的，估计还会通过各地的法院发布提示性公告。虽然一般来说案件的资金归集是一个持续的工作，即使是执行宣判后，资金也会有不断归集的情况，所以这类情况下就会把返还资金的工作按照资金归集地情况分批次完成，但一般首次归还受损资金是规模最大的一次。

之前登记过受损信息的，这次及时去核实确认个人地金额和银行账户信息，以后就只剩等待资金到账和领取了；

错过了之前报案登记的人，可以在这次补交自己的信息一并完成核实确认，还是能赶上首批发放清退款的；

如果后知后觉的，错过了登记报损又错过了法院核实，首批发放基本就赶不上了，此后就需要自己去联系法院的执行厅去递交材料补齐信息，然后等待下一次的返钱，一般后续的资金返还工作就不会像首批那样大规模的通知公告了，毕竟绝大多数的人基本都在前期就已经完成了相关的资料提交确认。

5、团贷原有的APP不能正常使用，是否有影响？

没什么影响。

已经进入司法程序的案件，以后发钱的只会是司法机关，团贷原有的APP再次被用来回款的概率基本就是零。

现在法院执行发放清退款的方式都是通过各家银行来协助完成。

+ 资金归集情况 +

其实线下的数据归集仅是一个很粗略的统计，办案机关手中掌握着更为权威更为精准的数据。

表中的出借资金收回情况，2019年3月28日立案至2020年6月14日的数据均采用官方发布的数据，此后的数据来源自线下汇总的消息粗略统计结果，非官方。

蓝色柱体表示累计收回的出借资金情况，目前线下粗略统计的已收回平台出借资金预计已接近42亿元。橙色柱体表示当期收回资金相较上期增加的金额。

+ 催收情况 +

资金归集是一个持续的过程，限于办案的机密性，一般投资人普遍能关注的也多是团贷出借方面的资金回收动态，至2021年一季度结束年底，团贷线上已累计发布了十四次《逾期借款催收公告》共计55篇。

2月3日公布的这次公告中，第一次仅为三个资产端的催收情况，少了车贷方面。

2021年3月18日，团贷当地的金融局也在3月18日对平台逾期借款人再次发布还款公告。

这也是监管部门对团贷涉及逾期借款户发布的第13次催收公告。

+ 写 在 最 后 +

司法是一个系统，对于进入司法程序的案件来说，案件本身已经是交给了最具权威的专业人士在办理中。如果是看过其它同类型案件审理直播的情况，就可以看到，进了司法机关，一遍遍的侦办调查之下，每一笔钱都是要说清楚来龙去脉，还要找到相对应的证据，这些都不是普通人能做到的，对于更多的普通人，投资要么是不懂的不碰，要么就是发觉苗头不对立即撤退，像团贷这样已经立案的平台，能做的主要还是及时去登记报损了。

至于整个案件需要的时间有多久，什么时候能让报损的投资人拿到返还的清退款，主要的影响还是归于案件涉及的资料和证据，以及涉案资金的归集情况。

最后，还是要感谢为案件辛劳的工作人员们，又是一年了，再接再厉！

我们也将持续跟进有用的消息，直到发钱为止！

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4月《复工后动态增多》

3月《这一年经历了什么？》

团贷案件司法过程梳理：

• 2019年3月28日东莞公安发布立案侦查公告；

• 2020年6月8日下午团贷案件目前已经移送至当地法院，进入立案审查阶段；

• 2020年6月15日，东莞GA当日上午11:03左右发布最新公告；东莞中级人民F院当日15:44发布公告，警方和法院双双实锤；

• 2020年7月1日，广东省地方金融监督管理局透露“团贷网”涉嫌非法集资，目前案件已进入法院审理阶段。

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